(KTSG Online) – Có 1,1 triệu lượt khách hàng hủy hoặc dừng giao dịch với tổng số tiền 3.990 tỉ đồng, trên 3,5 triệu lượt cảnh báo nghi ngờ được gửi đi từ hệ thống do Ngân hàng Nhà nước (NHNN) triển khai.

Trong thông cáo phát hành hôm 1-4 về hoạt động thanh toán không tiền mặt, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho biết đã có hơn 1,1 triệu lượt khách hàng đã tạm dừng/hủy bỏ giao dịch, sau khi hệ thống của NHNN gửi cảnh báo đến 3,5 triệu lượt khách hàng về dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật. Tổng số tiền hủy giao dịch là hơn 3.990 tỉ đồng.

QUẢNG CÁO

Đây là hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động (SIMO) do NHNN triển khai trong thời gian qua. Tính đến ngày 23-3-2026, SIMO đã triển khai đến 149 đơn vị (gồm 99 tổ chức tín dụng và 50 tổ chức trung gian thanh toán (TGTT) với tổng số hơn 688.000 bản ghi (tài khoản thanh toán, hoặc ví điện tử, thẻ ngân hàng, đơn vị chấp nhận thanh toán) có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật.

Hệ thống SIMO cho phép các tổ chức thành viên tham gia thực hiện báo cáo thông tin về các tài khoản đáng ngờ khi phát hiện và chia sẻ thông tin tới các thành viên khác.

Trên cơ sở nguồn dữ liệu tập trung của SIMO, các tổ chức tín dụng có thể đưa ra các quyết định thực hiện ngăn chặn giao dịch ngay lập tức hoặc yêu cầu xác thực, định danh tài khoản trước khi thực hiện giao dịch trực tuyến, qua đó góp phần giúp giảm thiểu tình trạng gian lận, lừa đảo, bảo vệ an toàn tài khoản của khách hàng.

Trong quá trình triển khai dịch vụ, NHNN cũng đã yêu cầu các đơn vị có lộ trình triển khai đồng bộ dịch vụ cảnh báo cho khách hàng trên tất cả các kênh (Mobile Banking, Internet Banking, quầy, ATM) để đảm bảo thống nhất trải nghiệm cho khách hàng.

Trong thời gian tới, NHNN cho biết sẽ tiếp tục đẩy mạnh thu thập thông tin nghi ngờ gian lận và nâng cấp hạ tầng kỹ thuật để mở rộng triển khai dịch vụ truy vấn trạng thái nghi ngờ của các tài khoản cho các tổ chức tín dụng, tổ chức trung gian thanh toán có nhu cầu.

Về đề án làm sạch dữ liệu dân cư (Đề án 06), NHNN cũng cho biết cả ngành đã có hơn 151,4 triệu hồ sơ khách hàng (CIF) cá nhân; hơn 1,82 triệu hồ sơ khách hàng tổ chức có tài khoản thanh toán (TKTT) đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học qua căn cước công dân (CCCD) gắn chip hoặc ứng dụng VneID.

Khoảng 29,44 triệu khách hàng cá nhân và 471 khách hàng tổ chức có Ví điện tử đang hoạt động đã được thu thập, đối chiếu thông tin sinh trắc học với CCCD gắn chip thông qua ứng dụng Ví điện tử.

Hiện có 29 tổ chức tín dụng đã ký kết với C06 (Cục Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội thuộc Bộ Công an) để triển khai làm sạch dữ liệu khách hàng mở tài khoản thanh toán. Trong đó, 27 tổ chức tín dụng đã gửi dữ liệu cho C06 để làm sạch; 11 tổ chức trung gian thanh toán đã ký kết với C06 để triển khai làm sạch dữ liệu (4 tổ chức đã gửi).

Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam đã phối hợp với C06 đối soát được khoảng 57 triệu lượt hồ sơ khách hàng, làm sạch được khoảng 44,5 triệu hồ sơ khách hàng trong cơ sở dữ liệu thông tin tín dụng.